Il banchiere centrale delle banche centrali vuole che i governi cambino le loro leggi per dare alle banche centrali legittimità, autorità e controllo sulle CBDC: prospettiva

Le persone vogliono che i loro soldi siano digitali e programmabili”, ha affermato Agustin Carstens, direttore generale della Banca dei regolamenti internazionali (BRI), in un discorso sulle sfide legali delle valute digitali delle banche centrali (CBDC).

Intervenendo alla conferenza dell’Innovation Hub-Financial Stability Institute della Banca dei regolamenti internazionali (BRI) sugli aspetti legali delle CBDC, tenutasi il 27 settembre a Basilea, in Svizzera, Carstens ha lamentato che “quasi l’80% delle banche centrali opera secondo le leggi esistenti e non ha né l’autorità per emettere una valuta digitale né il quadro giuridico sono chiari."

Nonostante le sfide legali, il capo della BRI ha affermato che le persone vogliono una CBDC programmabile, affermando: “Le persone vogliono una CBDC programmabile:

Gli utenti richiedono sempre più nuove forme di denaro. Le persone vogliono che il loro denaro sia digitale e programmabile. Vogliono poterlo trasferire oltre confine in modo rapido, economico e sicuro. Agustin Carstens, BRI, 27. settembre 2023.

L'argomentazione di Carstens si basa sulla sua convinzione che "l'attuale sistema monetario […] deve evolversi" perché le persone lo vogliono, e "i progressi nei servizi digitali evidenziano le inadeguatezze dei sistemi esistenti e allo stesso tempo aumentano le aspettative sulle funzioni del denaro aumento".

Tuttavia, l’eNaira nigeriana è un esempio di esperimento CBDC che contraddice direttamente le dichiarazioni di Carstens.

Il giornalista polacco Jan M. Fijor, scrivendo per il Mises Institute il mese scorso, ha riferito che il 99,5% dei nigeriani ha votato contro l’eNaira nell’ottobre dello scorso anno, ma il governo l’ha comunque introdotta riducendo la disponibilità di denaro fisico.

Quando è diventato chiaro che né la vecchia né la nuova naira funzionavano, la gente è scesa in piazza. Sono stati sparati dei colpi e alcune persone sono morte. In risposta al rifiuto di accettare i loro vecchi contanti, divenuti invalidi alla fine di gennaio, le persone senza conti bancari, contanti legali o risparmi hanno fatto ricorso ai metodi tradizionali: baratto e prestiti commerciali.
I proprietari di fiammiferi li scambiavano con gli agricoltori con patate dolci. I produttori di sapone barattavano con carburante e i proprietari di piccole imprese estendevano termini di credito ai loro fornitori. Gli insegnanti e gli addetti alle pulizie delle scuole locali hanno chiesto aiuto alle famiglie dei loro studenti, soprattutto cibo.
Jan M. Fijor, Mises Institute, settembre 2023

Anche il Fondo monetario internazionale (FMI) ammette che l’introduzione della CBDC in Nigeria è stata una delusione.

Il rapporto del FMI “Nigeria’s eNaira, One Year After”, pubblicato nel maggio 2023, afferma che “l’accettazione pubblica dell’eNaira è stata deludentemente bassa fino ad oggi” e “nonostante le operazioni lodevolmente regolari nel primo anno intero del progetto CBDC” non ha tuttavia è progredito oltre l’ondata iniziale di accettazione limitata”.

Qual è la soluzione del FMI?

Gli effetti di rete suggeriscono che la scarsa diffusione iniziale di eNaira richiederà uno sforzo politico coordinato per essere superata. – eNaira della Nigeria: un anno dopo”, FMI, maggio 2023

Pertanto, quando Carstens della BRI afferma che le persone vogliono una CBDC programmabile, ignora completamente la situazione in Nigeria, ma questo è solo un esempio.

Ignora inoltre le preoccupazioni delle persone di tutto il mondo secondo cui i governi e le aziende potrebbero essere in grado di programmare le CBDC per limitare gli acquisti meno desiderabili come carne, munizioni o benzina, il che potrebbe portare ad abusi di potere ancora maggiori.

Per quanto riguarda gli aspetti legali, la BRI-GM ha affermato che anche il quadro giuridico deve evolversi se vogliamo che la CBDC raggiunga il suo pieno potenziale.

Secondo Carstens il quadro giuridico è una base importante per la legittimità del denaro e per la fiducia delle persone in esso. Senza legge, il denaro non può funzionare.

La legittimità di un'obbligazione della banca centrale deriva principalmente dall'autorità legale della banca centrale di emetterla. Questa autorità deve essere sancita dalla legge.

È semplicemente inaccettabile che un quadro giuridico poco chiaro o obsoleto possa ostacolare l’adozione della [CBDC]. – Agustin Carstens, BRI, settembre 2023

In definitiva, per quanto riguarda le banche centrali, il banchiere centrale vuole che i governi mondiali modifichino le loro leggi per conferire alle banche centrali legittimità, autorità e pieno controllo sull’emissione di CBDC programmabili.
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